第1752章 内鬼？（2/2）

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因为冻结一个优质客户的对公账户不仅会影响客户本身的业务。

也会影响银行自身的存款规模和中间业务收入。

但盛远一个电话打过去，两家银行的账户同时被冻结了。

审查理由是“企业近期门店扩张速度异常，资金流动量巨大，存在疑似违规交易风险”。

这个理由在法律上确实能站住脚。

风控审查是银行的法定权利，只要有一套形式上合规的审查流程。

就算最后查不出问题，银行也不用承担太大责任。

但陈景做过风控相关的事情。

登峰科技的攀升反作弊引擎本身就是一个大型的风控系统。

他知道真正的风控审查是什么流程。

正常的审查不会因为一个外部企业的一个电话就启动，更不会同时冻结两个核心对公账户。

除非盛远跟这两家银行之间存在远比正常业务合作更深的利益绑定。

盛远在洪昌本地根深蒂固多年，旗下控股了多家零售企业和商超连锁。

每年的资金流水量是良辰美景的很多倍，在银行体系里是真正意义上的大客户。

如果盛远以“终止与某银行的全部业务合作”为筹码。

要求银行配合冻结良辰美景的账户。

银行在利益权衡之下，大概率会选择配合盛远。

更进一步想，如果盛远能随意调动银行冻结一家正常经营企业的账户。

那说明盛远跟银行之间的关系已经不只是“大客户”这么简单了。

这背后可能涉及更深层的利益绑定。

比如银行贷款的违规操作、信贷额度的利益输送、甚至更复杂的资本运作方式。

陈景没有证据，银行内部的运作细节不是他一个外人能拿到的。

但没有证据不代表没有突破口。

他在文档上写下了“交银保监会”几个字，在后面加了一个冒号。

盛远能动用银行资源，是因为银行知道盛远是大客户，得罪不起。

但银行也有怕的人。

监管机构。

金融监管部门对商业银行的合规审查有非常严格的条例。

冻结企业账户这种敏感操作如果被监管机构盯上。

银行需要提供完整的风控审查记录来证明冻结行为是合规的。

如果拿不出合规记录，或者记录中存在程序瑕疵，银行和相关责任人都要承担后果。

陈景顿了顿，对着空旷的书房自言自语了一句。

“你们不是喜欢搞审查吗，那就让监管来审审你们的审查。”

他的思路不是用非法手段去窃取证据，而是用盛远对付良辰美景的方式来对付盛远。

良辰美景被高频检查逼得门店开不了门，是因为盛远通过人脉关系调动了监管资源。

反过来，如果能通过金融监管机构对银行启动合规审查，盛远在银行体系里的关系网就会被牵制。

银行为了自保，大概率会主动解冻良辰美景的账户，同时跟盛远保持距离。

这一招不需要陈景拿出任何证据，只需要在合适的时机给监管机构提交一份合情合理的情况说明。